ארצות הברית היא מנהיגה אצל יועצי רובו

יועצי רובו מארה"ב הם מובילים עולמיים – תמונה: fotogestoeber|Shutterstock.com

המונח רובו-יועץ הוא שילוב של המילים האנגליות robot ו-advisor. רובו-יועצים משתמשים בתהליך שיטתי, אוטומטי ברובו, כדי להעניק ליותר אנשים גישה לניהול הון מקצועי, תוך הגנה על משקיעים מפני החלטות השקעה המונעות רגשית ולכן לא אופטימליות.

• ייעוץ פיננסי מרובו-יועצים אינו פופולרי למדי בגרמניה

ארה"ב היא המובילה העולמית ביועצים רובוטיים. אלו הן תוכנות שמעבירות דיגיטציה ואוטומציה לשירותיו של יועץ פיננסי מסורתי. על פי תחזית השוק הדיגיטלי (DMO) של Statista, תשע מתוך שתים עשרה החברות הגדולות ביותר בתחום זה ממוקמות בארצות הברית. Vanguard היא מובילת השוק, עם היקף מוערך של 47 מיליארד דולר המנוהל באמצעות הטכנולוגיה הפיננסית שלה, על פי Statista. חמשת המובילים כוללים גם את שני הסטארט-אפים Betterments (7.4 מיליארד דולר) ו-Wealthfront (כ-5 מיליארד דולר). החברה הגרמנית Scalable Capital מנהלת 125 מיליון דולר. אנליסטים של DMO ריכזו את הנתונים על התפתחות שוק הטכנולוגיה הפיננסית בדוח הפיננסי האישי החינמי שלהם.

טכנולוגיה פיננסית: ארה"ב מובילה ביועצים רובוטיים – תמונה: Statista